De Bankrekening

De Wwft en Compliance

Inmiddels zijn alle grote Nederlandse banken beboet omdat zij volgens de toezichthouders de Wet witwassen en terrorisme financiering (Wwft) zouden hebben overtreden doordat zij hun clienten onvoldoende zouden hebben ondervraagd. De weerstand om aan nieuwe zakelijke relaties in het mkb een rekening te verstrekken is daardoor enorm toegenomen. Over Rabobank kwam onlangs in het nieuws dat zij iedere maand 10.000 rekeninghouders de deur wijst omdat de kosten van dit door de overheid verplichte onderzoek, wanneer dat naar de wens van de toezichthouders voldoende zorgvuldig wordt uitgevoerd een veelvoud zou bedragen van wat de bank aan een MKB rekeninghouder voor haar dienstverlening in rekening kan brengen.

Startende ondernemers en zeker ondernemers in zogenaamd integriteitsgevoelige branches, zoals horeca, import, export en transportbedrijven ondervinden daardoor regelmatig problemen bij het aanvragen van een zakelijke betaalrekening.

Wanneer een ondernemer bij een faillissement betrokken is of is geweest of een negatieve BKR registratie heeft dan is dat voor de bank tegenwoordig vrijwel altijd aanleiding de betreffende ondernemer een zakelijke betaalrekening te weigeren.

Speciaal voor ondernemers die van dit beleid het slachtoffer zijn heeft Quaedvlieg Juristen met een bekende Engelse bank de afspraak kunnen maken dat aan Nederlandse ondernemers die een onderneming hebben ondergebracht in een door Quaedvlieg juristen opgerichte vennootschap of vennootschapsstructuur, ongeacht de branche, de activiteit of de persoon van de ondernemer, dus ook wanneer die betreffende ondernemer een negatieve BKR registratie heeft of bij een faillissement betrokken is of is geweest ALTIJD een bankrekening en een Master- of Visa-card zal worden verstrekt.

Zonder persoonlijk bezoek

Het betreft een normale zakelijke bankrekening ten name van de onderneming met een normaal Iban nummer waarmee u in elk geval binnen heel Europa en ook vanuit de meeste andere landen wereldwijd probleemloos betalingen kunt doen en ontvangen.

Bij alle pin- en betaalautomaten in Nederland en in de rest van Europa kunt u met de bij de rekening behorende bankpas of creditcard probleemloos betalen en contant geld opnemen. Rechtstreeks contant geld op de rekening storten is echter niet mogelijk, enerzijds omdat de betreffende bank geen fysiek kantoor in Nederland heeft maar ook omdat zij wil voorkomen dat contante geldstromen via haar rekening zouden kunnen worden wit gewassen.

Het aanvragen van de betreffende bankrekening wordt tegen een eenmalige fee van € 130,- verzorgd en begeleid door Quaedvlieg Juristen, een persoonlijk bezoek aan de bank is daarvoor niet nodig en vaak kunt al, letterlijk binnen twee dagen na oprichting van de vennootschap, over de betaalrekening en het daarbij horende IBAN nummer beschikkenen en daar betalingen op ontvangen en mee uitvoeren. De fysieke betaalkaart ontvangt u enkele dagen daarna.